Банки заставляют клиентов отчитываться о мизерных переводах

Украинские банки хотят ужесточить правила перевода денежных средств даже в отношении самых незначительных транзакций в рамках осуществления финансового мониторинга. В скором времени, украинцев могут обязать предоставлять отчеты об источниках дохода при переводе денег, как сообщает директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей.

По его словам, с каждым днем банки создают все большей проблем для своих клиентов в отношении осуществления денежных переводов. В пример чиновник привел личную ситуацию, когда не смог получить от родного брата перевод в 150 гривен.

И этот случай — далеко не единственная жалоба со стороны украинских клиентов, которые массово сталкиваются с трудностями при переводе средств.

Как комментируют такую ситуацию представители банков, на данный момент часть таких операций блокируется согласно закону «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения».

Здесь речь идет о максимальном лимите, который выбирает для себя каждый из банков. Также банк в праве блокировать операции если уровень заработка клиента не соответствует суммам его переводов.

Сообщается, что так банкам будет проще определить тех клиентов, которые ведут дополнительную нелегальную предпринимательскую деятельность, то есть не платят налоги.

Может случится так, что клиенту придется предоставлять полную декларацию об источниках своего дохода для того, чтобы не попасть в число подозрительных личностей. В обратном случае, банк не разрешит осуществлять перевод.

В НБУ подсчитали, как часто расплачиваются банковской картой украинцы: на данный момент количество таких операций составляет 2,7 млн переводов.

Из общего охвата транзакций 86, 1% припадает именно на безналичный расчет. В национальной валюте это равняется 982,9 млрд гривен.
Первый деловой Полина Светлова