Експерт розповів, як зміняться умови купівлі землі через посилення фінмоніторингу

Українські банки запровадили рейтинг довіри для клієнтів, що впливає на ліміти переказів. Це пов’язано з обмеженням переказів на картки до 150 тис. грн на місяць.

Водночас кількість платежів за реквізитами IBAN зросла на 26%. Про це під час конференції Re:farm 2025 розповів генеральний директор компанії «Доброзем» Роман Барало, пише Latifundist.com.

За його словами, банки розподіляють клієнтів за рівнем ризику:

• клієнтам із низьким рейтингом встановлено ліміт у 50 тис. грн;
• середній рівень довіри дає можливість переказувати до 100 тис. грн;
• клієнти з високою довірою можуть здійснювати операції до 250 тис. грн.

Тепер при купівлі землі, нерухомості або іншого великого активу клієнтам потрібно завчасно повідомляти банк про операцію, підтвердити походження коштів і зарахувати їх на рахунок перед оплатою. Раніше перевірка могла відбутися після угоди, але тепер для платежів понад 250 тис. грн вона стала обов’язковою заздалегідь.

Роман Барало додав, що деякі клієнти намагалися обійти обмеження, використовуючи підтвердження походження коштів в одному банку, а потім подавали ті ж документи до інших установ.

«Є категорія людей, які, на жаль, не можуть підтвердити походження коштів, або вони підтвердили його один раз в одному банку на якусь суму, взяли ці ж документи, пішли в інший банк. За рахунок того, що банків у нас багато, можна було одним підтвердженням на мільйон закрити собі 10 млн в 10 банках», — додав експерт.

© Юлія Немцева, Kurkul.com, 2025 р.