Ощадбанк и ПриватБанк предупредили украинцев о жестких проверках: мошенникам и террористам не пройти

Украинские банки предупреждают своих клиентов — в скором времени ожидаются весьма серьезные проверки. Контроль станет жестче, и что же нужно знать украинцам. Теперь банки будут жестко проверять операции своих клиентов с высокими рисками.

Об этом стало известно благодаря сообщению Национального банка Украины в сети Facebook.
Банки начинают использовать риск-ориентированный подход и кейсовую отчетность о подозрительных операциях клиентов после того, как начал действовать новый закон о финансовом мониторинге. По сути говоря, теперь в финансовых учреждениях будут более тщательно проверять операции клиентов с высоким риском, а также предусматривается меньшее внимание для обычных операций.

ПриватБанк, фото minfin.com.ua"Если у банка возникло подозрение, что операция связана с отмыванием средств, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения, он должен немедленно сообщить Госфинмониторинг о своих подозрениях. И добавить к отчету свои обоснованные выводы и документы", — рассказали в пресс-службе регулятора.Европейские эксперты MONEYVAL предоставили сведения, согласно которым наибольший риск представляют "операции по обналичиванию в Украине и со средствами, полученными в результате коррупции". В силу этого следует максимально быстрыми темпами предоставлять сведения о проведении таких операция для Госфинмониторинга.

"Банки должны разработать правила проверки финансовых операций, которые помогали быстро выявлять подозрительные операции и деятельность", — заявили в пресс-службе НБУ.
Выявление подозрительных операций банком должно происходить следующим образом:
— нужно разрабатывать показатели, чтобы определять подозрительные операции или деятельность;
— следует автоматизировать процесс выявления подозрительных операций;
— банки должны постоянно анализировать подозрительные операции;
— если подозрение подтвердилось, то нужно составить заключение и проинформировать Госфинмониторинг.

"Банкам были представлены международные стандарты и требования по этому вопросу, примеры других стран и обнаружены украинскими банками "кейсы" подозрительной деятельности клиентов", — подытожили в пресс-службе НБУ.
Знай.ua Полина Светлова