Банки блокують картки українців за порушення: у НБУ розповіли, за які дії закривають рахунок 

В Україні банки блокують рахунки українців через порушення норм закону "Про запобігання легалізації". У НБУ зазначають: банки мають право в односторонньому порядку розірвати співпрацю з клієнтом, однак коли для цього є передбачені законом умови.

Як пояснюють у НБУ у відповідь на запит OBOZ.UA, банк може припинити відносини з клієнтом згідно зі ст. 15 закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – Закон про запобігання легалізації). Це такі підстави:

• якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим  або якщо у банку виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені;
• встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або  ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей;
• подання клієнтом чи його представником  недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману працівників банку.

Крім того, окремі підстави для розірвання договору банківського обслуговування в односторонньому порядку можуть бути визначені в умовах цього договору.
У разі виявлення підозрілої фінансової операції банк на виконання вимог Закону про запобігання легалізації повинен повідомити про таку фінансову операцію Спеціально уповноважений орган.

"Відмовити клієнту в обслуговуванні в односторонньому порядку банк може лише за наявності підстав, визначених у статті 15 Закону про запобігання легалізації. Банк самостійно ухвалює рішення щодо відмови клієнту в проведенні фінансової операції або обслуговуванні, керуючись при цьому вимогами законодавства у сфері протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму та внутрішніми документами і з урахуванням ризик-орієнтованого підходу" , – зазначають у НБУ.

Як повідомляв OBOZ.UA, за підозрілі операції блокують і картки фізичних осіб. Наприклад, фінансові установи заморожують рахунки після підозрілих переказів, якщо клієнт не міг документально підтвердити походження коштів. Водночас дедалі частіше штрафують і банки: через те, що вони не надто ретельно перевіряли своїх клієнтів та пропустили порушення.