Подозрительные денежные переводы украинцев будут автоматически блокировать с 1 июля

 Банковские транзакции украинцев будут мониторить по обновленным правилам и протоколам уже с 1 июля этого года.

Нормы обновленного закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения" № 361-IX и положения НБУ "Об осуществлении банками финансового мониторинга" № 65 от 19.05.2020 г. изменили некоторые процессы контроля в части:

• переводов средств;
• проведения удаленной идентификации и верификации;
• передачи информации по публичным лицам, конечным бенефициарным владельцам;
• приостановления операций и т.п.

"Банки в усиленном режиме обеспечивают изменения не только внутренних нормативных документов, но и обучают персонал и стараются максимально автоматизировать в АБС (автоматизированная банковская система – ред.) обновленные контроли по финансовому мониторингу учитывая внесенные изменения" , – рассказала UBR.ua исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.

При это она отметила, что уже сегодня в банках есть соответствующие настройки выявления риска клиентов, однако изменения законодательства в сфере финансового мониторинга вызвали необходимость доработки программного обеспечения с привлечением IT-специалистов (разработчиков АБС), проведения тестирования систем, для чего требуется дополнительное время.

По инициативе банков НАБУ провела обсуждения с НБУ о возможности переноса сроков автоматизации учитывая нагрузку на банки.
 
"В частности, из-за влияния ограничительных мероприятий (C ovid-19), значительно усложнилась работа как банков, так  IT-компаний (удаленный режим работы, заболевания работников). НБУ принял во внимание проблемы рынка и продлил сроки максимальной автоматизации необходимых процессов субъектов первичного финансового мониторинга до 30 июня 2021 года. Соответствующие изменения приняты постановлением НБУ № 2 от 12.01.2021 года" , – уточнили нам Коробкова.

UBR.ua