Всім українцям через кілька днів введуть нові ліміти на перекази: що треба знати 

В Україні з 1 лютого введуть  нові ліміти на карткові перекази.  Без офіційного підтвердження заробітку українці зможуть переказувати до 150 тис. грн на місяць (низький та середній ризик). Якщо ж це клієнти, яких банк відносить до високого рівня (наприклад, високопосадовці, або ті, хто часто здійснює підозрілі операції),  ліміт буде встановлено на рівні 50 тис. грн на місяць. 
Про це йдеться в про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ ще 10 грудня підписали в НБУ представники банківських асоціацій разом з найбільшими українськими банками. Згодом меморандум підписало більшість українських банків. 

Якщо ж документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов’язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:

• з 01.02.2025 – для клієнтів "високого" рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;

для клієнтів "середнього" та "низького" рівнів ризику –  відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:

• з 01.02.2025 – в сумі до 150 тис. грн/міс;
• з 01.06.2025 – в сумі до 100 тис. грн/міс.

Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують установлений на дату ліміт, банки здійснюватимуть перекази в межах підтвердженого доходу.

Крім того, клієнт під час обслуговування має право звернутися до надавача платіжних послуг-учасника Меморандуму із запитом для підвищення встановленого ліміту з обов’язковим наданням документального підтвердження коштів.

Що ще передбачає Меморандум

• проводити ретельну перевірку клієнтів і моніторинг фінансових операцій;
• створити централізований реєстр сумнівних клієнтів із позначкою "дроп";
• встановлювати автоматизовані правила моніторингу операцій у нічний час (з 24:00 до 06:00);
• посилити комунікацію з клієнтами для документального підтвердження джерел їхніх доходів.

Учасники наголосили, що впровадження таких правил дозволить  посилити довіру до банківської системи, мінімізувати ризики фінансових злочинів і підвищити стабільність ринку. Президент АУБ Андрій Дубас зазначив, що такі кроки є важливим елементом у створенні прозорої фінансової екосистеми в Україні.