Злочин під виглядом вигідної роботи: як українцям розпізнати небезпечні «вакансії»

Українцям масово пропонують "легкий заробіток" – просто дати свою картку нібито для переказів, але насправді це схема, в якій рахунок  використовують для відмивання грошей , фінансування тероризму чи онлайн-казино. Працює вона просто: ви здаєте картку, гроші заходять і виходять, а винним у злочині  стаєте саме ви.
Про це повідомляє . У гонитві за легким заробітком дехто погоджується передати свою банківську картку "в оренду" або дозволяє  використовувати рахунок для переказів. Пропозиції звучать безневинно, "нічого робити не треба – просто приймай гроші і передавай далі". Але за цим часто ховається одне –  використання вас як "грошового мула" у серйозних кримінальних схемах. "Грошовий мул" (англ. money mule) – це особа, яка  добровільно або несвідомо надає доступ до свого банківського рахунку третім особам. Такий рахунок стає посередником у переведенні "брудних" коштів, які можуть походити від:

• шахрайства (викрадення коштів інших людей);
• фінансування тероризму;
• торгівлі наркотиками;
• нелегальних онлайн-казино та букмекерських сайтів.

"Якщо здав картку – став частиною злочину. І #ТиВцьому, навіть якщо думав, що просто допомагаєш", – наголошують в інформаційній кампанії кіберполіції. Шахраї маскують свою діяльність під  легальні вакансії або  інвестиційні пропозиції . Типові ознаки, що вас намагаються зробити "дропом":

• в оголошенні зазначено, що "робота" полягає у переказі коштів;
• немає чітких професійних вимог чи обов’язків;
• не потрібна освіта або досвід;
• вся взаємодія – лише онлайн;
• обіцяють "високий дохід за мінімум зусиль".

Такі пропозиції –  червоний прапорець . Вони створені для маскування відмивання коштів. Якщо ваша картка використовувалась для злочинної схеми,  відповідальність нестимете ви . Навіть якщо ви не знали про справжню мету транзакцій, правоохоронці розглядатимуть вас як співучасника. Це може призвести до:

• кримінального провадження;
• заморожування рахунків;
• проблем з банківською репутацією;
• включення до чорних списків фінансових установ.

Що робити, якщо ви стали мішенню

• не передавайте нікому свою картку або банківські реквізити,  навіть близьким людям – це персональна відповідальність;
• якщо вам запропонували підозрілу "роботу" –  негайно зверніться до кіберполіції;
• якщо вже надали доступ до рахунку –  зв’яжіться з банком і заблокуйте картку.